Курс американского доллара снизился на валютном рынке активов для бинарных опционов

Народный рейтинг брокеров бинарных опционов за 2020 год:

Как процентные ставки влияют на курс валют и биржевых активов

Наблюдая за потоком финансовых новостей, инвестор может заметить, что особое внимание уделяется информации о процентных ставках центральных банков различных государств и федерального резерва США.

Как правило, эта информация оказывает всеобщее влияние. Все без исключения рынки реагируют не только на изменения ставки, но и на ожидания ее увеличения или снижения в перспективе.

Рассмотрим подробнее процентные ставки, их влияние на фондовые и финансовые рынки, а также экономику стран в целом.

Что такое процентная ставка простыми словами

Процентная ставка (в России это ставка рефинансирования ЦБ, др. странах аналоги) — это величина процентов, которые выплачиваются Центробанкам государств за кредиты, предоставленные банковским организациям.

Существует различные виды процентных ставок.

Под депозитные ставки банк размещает денежные средства вкладчиков, по кредитным начисляет проценты физическим и юридическим лицам за пользование заемным капиталом, межбанковские ставки определяют цену кредитования между коммерческими банковскими учреждениями.

Однако, самой значительной из всех разновидностей процентных ставок является ставка рефинансирования или, как в США — базовая учетная ставка (official discount rate). От этой ставки напрямую зависимы все остальные процентные ставки в любом государстве. Но самое главное в том, что с помощью данного банковского инструмента оказывается влияние на курс валюты страны.

Валюта — это кровеносная система любой экономики. Процентная ставка рефинансирования (или как ее еще называют суверенная или базовая учетная ставка, официальная дисконтная ставка, или как в России ее приравнивают к ключевой ставке) способна оказать влияние на все без исключения сферы жизни государства, начиная от благополучия отдельных домохозяйств и заканчивая ценой акций огромных корпораций.

Поэтому процентные ставки входят в число самых значимых показателей фундаментальной аналитики. Зачастую такую ставку называют дисконтной, и это не с проста.

Существует два типа ставок в зависимости от порядка уплаты процентов:

Лучшие русские брокеры бинарных опционов:
  1. Процентная ставка (interest rate) — проценты по такому кредиту погашаются пропорционально уплате основного займа;
  2. Дисконтная ставка (discount rate) — проценты по кредиту в данном случае уплачивается срезу в полной мере. Т.е. заемщик получает сумму в итоге меньше заявленной на размер взимаемых процентов.

Учитывая выше рассмотренное можно привести достаточно четкое определение ставки рефинансирования.

Процентная ставка простыми словами — это размер средств взимаемых центробанками с иных банков за пользование денежными средствами. Эти деньги (взятые в долг) также передаются в кредит либо на межбанковском уровне, либо непосредственно физическим или юридическим лицам.

Изменение процентных ставок Центральных банков, осуществляется исходя из двух целей:

  1. для стимулирования роста экономики и укрепления национальной валюты;
  2. для контроля инфляционного уровня.

Простыми словами, чтобы не давать экономике «перегреться», либо наоборот стимулировать экономическую активность при явлениях стагнации.

Как процентная ставка влияет на фондовый рынок

Процентная ставка является важнейшим фундаментальным показателем и ее влияние на экономику лучше всего прослеживается на фондовых и валютных рынках.

Как правило многие компании являются заемщиками, а, следовательно, уплачивают процент банковской организации за пользование средствами, который напрямую зависит от ставки рефинансирования. Если компании приходится больше платить ставку банку, то у нее не остается средств на программы модернизации, выпуск дополнительных партий продукции и выплату планируемых дивидендов.

С другой стороны при дорогом кредитовании домашние хозяйства не могут позволить себе больших трат, сокращая спрос на товары.

Эти оба фактора достаточно негативно сказываются на стоимости большинства компаний, фондовый рынок начинает проседать, появляются медвежьи тенденции.

Однако, из этого правила бывают и исключения. От повышения ставки выигрывают банки и иные кредитные организации. Кредитование становится дороже и разница между ставкой рефинансирования и ставкой банка растет. Деятельность банков таким образом становится прибыльнее и их акции растут.

Что происходит с акциями когда процентная ставка растет?

Рассмотрим что произойдет с акциями большинства компаний при повышении процентной ставки:

  • Произойдет удорожание обслуживания выдаваемых банковскими организациями кредитов. Производители будут вынуждены либо поднять цены на товары либо сократить финансирование производства. Домашние хозяйства урежут свои расходы;
  • Спрос на товары потребительского назначения сократится, т.к. домашние хозяйства не имеют более свободных средств и все, что есть направляют на погашение кредита;
  • Организации не смогут значительно поднять цены на товары, т.к. на них упал спрос и вынуждены урезать производственные расходы;
  • Т.к. предприятия не смогут поднимать цены, то рост инфляции будет остановлен, либо замедлен;
  • Из-за урезания расходов на производство, в том числе это могут быть и дивидендные выплаты, акции большинства компаний будут дешеветь.
Эта статья шокировала многих миллионеров:  Auto BTC ru отзыв о Auto BTC робот для трейдинга – доверять ли программе – лохотрон или нет

Исходя из рассмотренного выше примера можно сделать вывод, что при повышении процентной ставки, акции большинства компаний ожидает обратный процесс — снижение стоимости.

Что происходит с акциями когда процентная ставка падает?

Рассмотрим теперь обратную ситуацию — Центральный банк снизил процентную ставку:

  • Обслуживание кредитов взятых организациями и домохозяйствами стало более дешевым. Производители могут позволить себе больше производственных расходов, а в рамках конкурентной борьбы снизить цены на продукцию. Домашние хозяйства получили свободные средства;
  • Происходит рост спроса на потребительские товары, у компаний имеющих возможность снизить цены отпадает в этом необходимость и появляются дополнительные возможности для модернизации и расширения производства;
  • Поскольку снижения цен не происходит, то постепенно восстанавливаются инфляционные процессы;
  • Поскольку отмечается рост инфляции с одной стороны, и с другой происходят вливания капитала в основные фонды, то это делает привлекательными акции компаний для покупки, цена на них соответственно растет.

Рассмотрев данный пример, можно сделать вывод, что и при снижении процентной ставки, стоимость акций будет двигаться в обратном ставке направлении — повышаться.

Как ставка ФРС влияет на рынки

США на сегодняшний день остается самой развитой экономикой — мировым экономическим локомотивом. Это обстоятельство делает Федеральную резервную систему страны (выполняет функции Центрального банка в США) важным игроком не только внутри страны, но и во всей мировой экономике.

Процентная ставка Федерального резерва называется — базовой учетной ставкой (official discount rate, bank rate). Процент по этой ставке является самым значимым показателем среди всех Центральных банков мира.

Сила данного фундаментального показателя Америки обусловлена не только ее экономической мощью. Американский доллар давно уже является универсальной, резервной, мировой валютой. В долларах осуществляют межгосударственное кредитование, а также частично хранят свои фонды государства и корпорации.

В отношении ставки ФРС сохраняется применимое ко всем ставкам правило, при ее увеличении происходит удешевление стоимости акций, замедление инфляции, удорожание стоимости облигаций и уменьшение их доходности. Однако, в связи с тем что ставка ФРС сверх сильный показатель мирового масштаба, в последнее время существует тенденция заранее отыгрывать предполагаемое увеличение, либо снижение ставки.

Особое значение в данном случае стали принимать выступления представителей и главы ФРС, с экономическими прогнозами и предполагаемыми шагами по изменению ставки. Поэтому стоит учитывать, что иногда вопреки повышению ставки ФРС, происходит рост фондовых рынков и удешевление курса доллара. Например, ожидалось повышение ставки на 0.5%, а по факту составило только 0.25%. Аналогичным образом может происходить и снижение процента.

Рассмотрим более подробно влияние ставки ФРС на различные рынки.

Хотя процентная ставка имеет прямое влияние на валютные рынки, на практике это воздействие не всегда очевидно. В идеальном варианте если происходит рост ставки, то хранение долларов и долларовых активов становится более прибыльным. Но на валютный рынок сегодня, оказывает влияние множество иных также значимых факторов — платежные балансы государств, спекулятивные операции крупных игроков, денежно-кредитная политика других государств.

Более интересным является воздействие оказываемое ФРС на фондовый рынок и рынок облигаций.

Реакция фондового рынка на изменения ставки ФРС, как правило обратна изменениям. Снижение процентной ставки ФРС положительный фактор для торговых площадок многих государств. До последнего времени и Российский фондовый рынок весьма активно реагировал на этот показатель. Но в связи с тем, что во времена санкций многие зарубежные инвесторы покинули рынок, это влияние снизилось.

При повышении размера ставки происходит обратный эффект и фондовые рынки снижаются.

Влияние ФРС на рынок облигаций характеризуется своей очевидностью и прямотой, ведь базовая учетная ставка и есть основной аспект регулирования цены заимствований.

При снижении базовой ставки ФРС происходит снижение стоимости облигаций, однако в отличие от акций, они становятся более привлекательными, т.к. по ним начинает расти доходность.

При повышении ставки цена облигаций растет и они становятся менее привлекательными для покупки.

Как банковская процентная ставка влияет на рынок Форекс

Процентные ставки Центральных банков государств как и ставка ФРС имеют влияние на рынок Форекс (Forex). Такое влияние происходит зачастую на фоне иных достаточно сильных факторов и поэтому не всегда явное, в тоже время инвесторам и трейдерам будет полезным знать особенности такого воздействия. Рассмотрим подробнее влияние изменения процентных ставок на рынок Форекс:

  • Высокие процентные ставки будут повышать инвестиционную привлекательность валюты;
  • Произойдет повышения спроса на денежные средства;
  • Как следствие курс валюты на рынке Форекс будет идти вверх.

В тоже время существуют сценарии, когда рост процентной ставки не приводит к увеличению курса:

  • Высокий уровень инфляции может привести к значительным продажам на рынке облигаций при избытке дешевой валюты. Это еще более усилит инфляцию;
  • Центробанк примет решение увеличить процентную ставку для сдерживания темпов инфляции;
  • Это укрепит денежную единицу страны и привлекает зарубежных инвесторов;
  • Однако, дорогие кредиты сильно ухудшили экономику страны, так как никто из производителей не захотел нести расходы по их обслуживанию;
  • Ухудшение экономики сократило инвестиции, в тоже время на рынке образовался дефицит товаров, производители стали поднимать цены увеличивая инфляцию;
  • Не достигнув намеченных целей Центробанк был вынужден снизить базовую ставку.
Эта статья шокировала многих миллионеров:  Прибыльная торговля бинарными опционами по индикатору ATR

За долгие годы работы на финансовых рынках инвесторы привыкли разделять политику и самих политиков в зависимости от их взглядов на кредитно-денежную политику:

  • Ястребы (с ястребиной политикой) — выступают в большинстве своем за повышение процентных ставок;
  • Голуби (голубиная политика) — выступают за смягчение кредитно-денежной политики в частности уменьшение процентной ставки.

Заключение

В заключение необходимо отметить, что процентные ставки Центральных банков и базовая учетная ставка Федерального Резерва США очень сильные показатели фундаментального анализа.

Бесспорно, они оказывают влияние на все рынки мира и государств, Однако это влияние хоть и сильное, но не всегда прямое. Оно иногда отрабатывается рынками заранее, либо неявно.

Для того, чтобы грамотно использовать информацию о процентной ставке, инвестору необходимо знать на каком рынке и как ее оценивать, знать степени значимости ключевых ставок различных государств и саму экономическую ситуацию в стране инвестирования.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Активы бинарных опционов

Мы предоставляем нашим клиентам возможность торговать бинарными опционами используя различные инструменты. Ниже вы найдете список торговых часов, правила экспирации и общую информацию об активах, предоставленных на нашей платформе. Торговые часы указано по GMT (если не указано другого). Ознакомьтесь с подробным описанием правил закрытий в Условиях пользования.

Это ключевые активы бинарных опционов, которые представлены на нашей платформе. Каждый актив уникален и обладает своими характеристиками, поэтому изучите описание и спецификацию тех активов, с которыми вы планируете работать.

С временем торговли активами вы можете ознакомится по ссылке.

  • — Сделки от 1$
  • — Выплаты до 92%
  • — Бесплатный вывод
  • — Персональный менеджер
  • — не требует вложений
  • — отсутствует вывод средств
  • — ограниченные возможности

Вы можете выбрать нужный вам тип счета в любой момент!

Торговля бинарными опционами подходит не для всех инвесторов и влечет за собой определенные риски для вашего капитала. Перед началом торговли, вы должны определить свои торговые задачи, оценить уровень своей подготовки, а также тщательно продумать управление капиталом и рисками. Брокер бинарных опционов FinMax предлагает свои услуги только пользователям тех стран, где нет ограничений, связанных с торговлей на финансовых рынках через сеть Интернет. Мы рекомендуем внимательно прочитать наше пользовательское соглашение при необходимости получения дополнительной информации.

Operational office address: 14 Tsar Osvoboditel blvd. Sofia 1000, Bulgaria.

The use of any advertising materials, logos, links and site content by third parties is possible only with the written agreement of the copyright holder.

Доллар сохраняет силу на валютном рынке

Форекс. Новости

В Японии опубликуют данные национальных и иностранных инвестиций. В Новой Зеландиивыйдет прогноз активности Национального Банка и индекс делового оптимизма Резервного Банка.

Великобритания обнародует индекс цен на жилье Nationwide. В Еврозоне выйдут данные потребительского кредитования, индекс делового оптимизма в промышленности, индикатор делового климата, уровень доверия потребителей и показатель настроений в секторе услуг. Германия представит индекс потребительских цен.

США опубликуют число первичных и повторных заявок на пособие по безработице и изменения ВВП за четвертый квартал прошлого года. Представители ФРС Рэндал Куорлз, Джемйс Буллард и Ричард Кларида выступят с заявлениями. Управление энергетической информацией США опубликует изменения запасов природного газа на прошлой неделе в США.

Форекс. Прогноз EUR/USD

Курс пары евро/доллар снизился в среду и достиг отметки 1.1245 к окончанию торговой сессии.

Дефицит внешней торговли США в январе сократился на 15% до 51.5 миллиардов долларов и это значительно меньше прогноза 57 миллиардов. Экспорт в январе вырос на 0.9%, а импорт сократился сразу на 2.6%. Дефицит торговли с Китаем уменьшился на 14%, что свидетельствует об улучшении торговых отношений двух стран. Сокращение дефицита торговли повысит прогноз роста экономики США в первом квартале 2020 года. При этом аналитики отмечают, что значительное снижение импорта может быть негативным знаком для внутреннего спроса. В первую очередь снизился объем импорта из Китая за счет снижения поставок промышленных и инвестиционных товаров. Публикация данных снижения торгового дефицита поддержала американскую валюту и позволила котировкам пары евро\доллар снизиться к минимальному значению с начала марта.

Европейская валюта остается под сильным давлением после заседания ЕЦБ, на котором регулятор снизил экономические ожидания на 2020 год и объявил о начале нового этапа монетарного стимулирования. Вчера глава ЕЦБ Марио Драги отметил, что риски для экономики Еврозоны остаются нисходящими, а текущий спад не является признаком глобального кризиса. Вопреки оптимистичным заявлениям Драги трейдеры предпочитают продавать европейскую валюту, и тренд на снижение курса пары евро/долларпродолжается.

В нашем прогнозе на четверг предполагаем дальнейшее снижение котировок пары евро/доллар к уровням поддержки 1.1230, 1.1210 и 1.1180.

Форекс. Прогноз GBP/USD

Курс пары фунт/доллар снизился по итогам торговой сессии среды и достиг отметки 1.3160.

Волатильность пары фунт/доллар остается низкой в ожидании развязки процесса выхода Великобритании из Евросоюза. На встрече с консерваторами премьер-министр Тереза Мэйзаявила, что готова уйти в отставку, если ее соглашение с Евросоюзом по Brexit будет принято парламентом для обеспечения упорядоченного выхода. Сроки нового голосования пока неизвестны, поскольку Мэй обозначила ранее свою позицию, по которой сделка должна сначала получить одобрение большинства депутатов. Представитель Евросоюза Мишель Барнье заявил вчера, что до 12 апреля у Великобритании есть возможность использовать все возможные варианты.

Эта статья шокировала многих миллионеров:  Бинарные опционы золото

Опубликованный вчера отчет Конфедерации британских промышленников показал существенное снижение объема розничной торговли в марте на 18%. Отчет является индикатором краткосрочных трендов в сфере розничной и оптовой торговли Великобританиии может влиять на решения Банка Англии, хотя и не относится к числу ключевых показателей. Британский регулятор оставляет возможность повышения процентной ставки в 2020 году, поскольку инфляция в стране близка к оптимальной, а средняя заработная плата растет достаточно быстрыми темпами. Решение британский регулятор будет принимать после того, как наступит ясность со сделкой по Brexit.

В нашем прогнозе на сегодня предполагаем дальнейшее снижение котировок пары фунт/доллар к уровням поддержки 1.3140, 1.3120 и 1.3100.

Форекс. Прогноз курса золота (GOLD)

Цена золота снизилась в среду и достигла уровня поддержки 1310 долларов за тройскую унцию к окончанию торговой сессии.

Локальное укрепление доллара стало основной причиной снижения золота. Сокращение дефицита торгового баланса США позволяет предположить, что рост американской экономики в 2020 году может избежать падения. Высокий уровень потребительской активности и рост продаж жилья на вторичном рынке сохранят рост ВВП в первом квартале на высоком уровне вопреки снижению торговых объемов из-за конфликта с Китаем. Но доходность десятилетних казначейских облигаций США снизилась до минимума декабря 2020 года.

Отсутствие ясности по соглашению Великобритании с Евросоюзом остается сильным фактором в пользу роста цены золота. Слухи о возможной отставке британского премьер-министра Терезы Мэй увеличивают политические риски и поддерживают спрос на безопасные активы. Спрос на золото в Китае вырос на прошлой неделе и увеличились объемы торгов на Шанхайской бирже.

Несмотря на техническую коррекцию золото сохраняет тенденцию роста. В начале недели котировки достигли максимального значения за последний месяц на отметке 1325 долларов за унцию. В ближайшие дни цена может снова протестировать этот уровень сопротивления.

В нашем прогнозе на четверг предполагаем рост котировок золота к уровням сопротивления 1312, 1315 и 1318 долларов за тройскую унцию.

Форекс. Прогноз по нефти (WTI)

Котировки нефти марки WTI в среду опустились ниже ключевого уровня поддержки 60.00 долларов за баррель и достигли отметки 59.40 долларов.

По данным Управления энергетической информацией объем запасов коммерческой нефти в США вырос на прошлой неделе на 2.8 миллионов баррелей, против ожидаемого незначительного прироста на 0.3 миллиона баррелей. Добыча нефти в США на прошлой неделе не изменилась и остается на рекордном уровне 12.1 миллионов баррелей в сутки.

Дополнительным фактором в пользу снижения цен стало заявление Ливийской нефтяной государственной компании о возможном увеличении добычи до 1.4 миллионов баррелей в сутки в 2020 году. Рост добычи будет зависеть от возобновления работ на крупнейшем в стране месторождении, которое было закрыто с декабря прошлого года после перехода под контроль вооруженных группировок. В начале февраля ливийская армия вернула месторождение под свой контроль.

Продолжается энергетический кризис в Венесуэле, и это является сильным фактором поддержки нефтяных цен. После предыдущего блэкаута две недели назад некоторые нефтяные предприятия Венесуэлы не восстановились. С понедельника не работает и основной экспортный нефтяной терминал в стране. С воскресенья полностью прекратились поставки нефти из страны, и это вызвало рост цен в начале новой недели.

В нашем прогнозе на четверг предполагаем рост котировок нефти марки WTI к уровням сопротивления 59.50, 59.75 и 60.00 долларов за баррель.

Форекс. Прогноз по криптовалютам

Криптовалютный рынок вырос среду. Цена Bitcoin вновь преодолела ключевой уровень сопротивления 4000 и достигла значения 4070 долларов, Ethereum вырос к уровню 140 долларов, а XRP достигла отметки 0.3100 долларов.

Независимое рейтинговое агентство Weiss Ratings опубликовало отчет, в рамках которого все криптовалюты оценивались по категориям «Инвестиционный риск и прибыль» и «Технология и принятие» и получили определенный рейтинг. Наиболее перспективными были признаны Bitcoin, XRP и EOS. В список не вошла криптовалюта Tron, которая заняла второе место в аналогичном рейтинге Центра развития информационных технологий Китая. Примечательно, что Tron уже почти на протяжении полугода остается лидером по месячному количеству транзакций в сети, опережая Bitcoin и Ethereum.

Вторая по величине фондовая биржа Германии запускает блокчейн-платформу для торговли криптовалютами. Инициатива нацелена на объединение инвестиционных информационных услуг и торговой блокчейн-платформы. Штутгартская фондовая биржа станет основным акционером будущей компании, которая будет базироваться в Штутгарте и иметь офис в Берлине. Новая платформа будет предоставлять комплексные услуги для цифровых активов, включая торговлю и хранение. Запуск блокчейн-платформы планируется летом 2020 года. В настоящее время платформа ожидает разрешения со стороны регулирующих и антимонопольных органов.

В нашем прогнозе на четверг предполагаем дальнейший рост Bitcoin к уровням 4100, 4120и 4150 долларов, Ethereum к отметкам 142, 145, 148 долларов, и XRP к уровням 0.3125, 0.3150 и 0.3200.

Откройте счет и получите бонус:
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Рейтинг брокеров бинарных опционов за 2020 год
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: